金色财经2023-03-10 10:41:58
2023年3月10日凌晨,硅谷银行(Silicon Valley Bank)宣布为支撑流动性,以巨额亏损出售了210亿美元的债券投资组合。硅谷银行(Silicon Valley Bank)还计划出售23亿美元的股票以弥补债券损失。
受此消息影响,硅谷银行(Silicon Valley Bank)股价开盘暴跌40%,收盘跌幅达到近74%。
受硅谷银行(Silicon Valley Bank)大跌以及周三加密银行Silvergate关门消息拖累,美国银行股大跌,费城银行指数暴跌7.7%,创2020年6月份以来最差单日表现,进而带动美股以及加密市场大跌。
Grit Capital创始人Genevieve Roch-Decter 3月10日发文分析了硅谷银行(Silicon Valley Bank)陷入困境的原因。币妈妈0x25翻译如下:
1、硅谷银行宣布完成210亿美元AFS (Available-for-sale,可供出售)债券投资组合的甩卖。该银行在此次出售中蒙受了1亿美元的巨额损失。这超过了整个公司2021年的净收入15亿美元。
2、现在,Silicon Valley Bank计划出售 23 亿美元的股票以弥补债券损失。由于多种原因,该股今天暴跌73%。主要是,Silicon Valley Bank 正在努力提振流动性。这令人担忧。出售股票以弥补投资损失是一个巨大的危险信号。
3、这是银行业重要的一周。就在3月9日,加密货币银行Silvergate宣布将停止运营,Silicon Valley Bank面临着许多相同的问题。
4、Silicon Valley Bank的流动性如何?据该公司称,他们有1800亿美元的可用流动资金来支付1690亿美元的存款。
5、稀释是股票下跌的另一个原因。按今天的市值计算,23 亿美元的新股约占公司的三分之一。在今天的抛售之前,该股已经同比下跌了 47%。
6、Silicon Valley Bank为何巨亏抛售债券?Silicon Valley Bank面临着两个巨大的问题:首先是利率。
7、就在利率上升之前,Silicon Valley Bank将自己定位得非常糟糕。该公司210亿美元的债券组合收益率为1.79%,期限为3.6 年。对比一下,目前3年期国债收益率为4.71% 。
8、随着利率在去年上升,Silicon Valley Bank的债券价值大幅下跌。该银行有一个选择:以远低于当前国债利率的收益率安然度过约 3 年期限的债券,或者亏本出售并重新定位投资组合以最大化收益率。
9、基本上,Silicon Valley Bank必须决定它认为利率下降的速度。显然,他们认为利率不会很快下降。
以下是Silicon Valley Bank解决其收益率问题的计划:
10、Silicon Valley Bank面临的另一危机是:痛苦中的科技市场。就资产而言,Silicon Valley Bank是美国第15大银行。Silicon Valley Bank,顾名思义,它特别受科技公司欢迎。
11、苦苦挣扎的科技市场意味着Silicon Valley Bank的存款减少。受限的IPO和资本市场意味着风险投资支持的科技公司存入银行的资金较少。
12、Silicon Valley Bank今天还面临着一系列其他问题:穆迪下调了该公司的信用评级并将其信用前景下调至负面。由于科技市场陷入困境,Silicon Valley Bank不能指望它近年来看到的巨大增长。
13、但Silicon Valley Bank并不是唯一一家面临这种情况的银行。也许它是第一个主动尝试解决问题的人,但市场预计银行业会遭受更多痛苦。Silvergate已于本周早些时候宣布关闭。
14、Silvergate面临许多相同的问题,但原因是加密市场而不是科技市场。Silvergate的债券投资组合也很糟糕,其客户群在2022年的加密货币崩盘中受到严重伤害。
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