新华社2021-06-01 21:58:17
中国人民银行1日公布了《中华人民共和国反洗钱法(修订草案公开征求意见稿)》,并向社会公开征求意见。意见稿明确,特定非金融机构在从事特定业务时,应当参照金融机构的相关要求履行反洗钱义务。
人民银行介绍,反洗钱工作形势不断变化,现行反洗钱法相关规定存在空白和不足。例如,洗钱上游犯罪类型范围狭窄、监管处罚规定粗略、特定非金融行业反洗钱制度不完善等,制约了反洗钱工作的有效开展。
为此,此次意见稿明确了洗钱风险评估职责,强调须履行反洗钱义务的特定非金融机构应当依据行业洗钱风险状况采取相应的反洗钱措施,要求金融机构基于洗钱风险状况建立风险管理措施,基于风险开展客户尽职调查并采取相应措施。
意见稿明确的特定非金融机构是指:提供房屋销售、经纪服务的房地产开发企业或者房地产中介机构;接受委托为客户代管资产或者账户、为企业筹措资金以及代理买卖经营性实体业务的会计师事务所;从事贵金属现货交易的贵金属交易场所、贵金属交易商;其他由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门依据洗钱风险状况确定的需要履行反洗钱义务的机构。
此外,意见稿完善了反洗钱调查相关规定,扩大调查主体和范围,将反洗钱调查主体扩展至国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构,将特定非金融机构等纳入调查范围。同时,增强了反洗钱行政处罚惩戒性。
以太坊Layer 2必知必会2023-04-26 15:03:27
浅析NFT未来:仅少数项目上涨 出圈项目会成赢家2023-04-26 14:15:26
E-CNY时代来临:当你的工资成为数字人民币2023-04-26 12:43:48
浅谈为什么MEV搜索者矿池并不可行?2023-04-26 12:08:40
"庄家"互撕 曝出加密巨头拉的那些"帮派"2023-04-26 11:59:08
怎样到达Web3世界:使用Web3技术的公司及集成到业务的步骤2023-04-26 11:53:15
稳定币项目 HAI、Starknet 2023 路线图2023-04-26 11:46:35
ChatGPT类产品安全隐患解决?英伟达发布开源工具包2023-04-26 11:26:24
蚂蚁集团发布HOU、AntChainBridge、Web3开放联盟链等多个Web3产品2023-04-26 11:24:46
ChatGPT背后的算力博弈 中国企业亟待打破美国桎梏2023-04-26 10:59:28
简析DWF Labs:出手频繁 颇具争议的加密做市商2023-04-26 10:48:45
NFT 交易平台生存现状研究:后版税战争时代下的龙头之争2023-04-26 09:20:51
以太坊提款功能开启后的带宽使用情况2023-04-26 08:30:24
上海升级提款效应:数据揭示 LSD 项目们的表现2023-04-26 07:28:37
3分钟读懂基于LayerZero的多链抗MEV DEX聚合器Cashmere2023-04-25 20:05:34
对话去中心化流动性质押协议Rocket Pool:如何促进以太坊Staking民主化?2023-04-25 19:02:21
Bankless:欧美都想监管稳定币 他们怎么做?2023-04-25 17:43:44
Coinbase起诉SEC全文:请在合理时间内回应加密规则请愿书2023-04-25 16:43:34
慢雾:Web3 假钱包第三方源调查分析2023-04-25 15:43:36
Binance Sensei介绍:您的Web3 AI导师2023-04-25 13:20:55