美国监管机构针对加密行业的处罚金额已达25亿美元，SEC罚款最高

本文来自Elliptic官方博客，原文作者：Elliptic联合创始人和首席科学家Tom Robinson

与人们普遍认为加密资产行业不受监管的观点相反，美国监管机构正越来越多地对加密业务施加重大的经济处罚——处罚名义包括欺诈、违反反洗钱条例、提供未注册证券和违反制裁规定。

与任何总部位于美国或为美国公民服务的金融服务业务一样，加密资产业务同样要遵守许多相同的法律法规。这些是世界上监管金融服务提供的一些最严格的规则，加密业务在遵守反洗钱和制裁义务等方面投入了巨大的资源。

正如传统企业和金融机构因违反这些规则而受到监管机构的处罚一样，加密企业也需要面对这一切。区块链分析公司Elliptic对自2009年比特币诞生以来美国监管执法行动的分析显示，对从事加密交易的公司和个人处以的罚款已高达25亿美元。

这包括美国证券交易委员会（SEC）罚款16.9亿美元、美国商品期货交易委员会（CFTC）罚款6.24亿美元、美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）罚款1.83亿美元、美国财政部海外资产控制办公室（OFCA）罚款60.6万美元。其中大部分处罚涉及未注册证券发行（13.8亿美元）、欺诈（9.28亿美元）和反洗钱违规（1.83亿美元）。处罚可分为民事处罚（7.22亿美元）、扣押（16.2亿美元）和归还（1.61亿美元）。

第一次重大执法行动发生在2014年，美国SEC下令Trendon T. Shavers和Bitcoin Savings and Trust为经营庞氏骗局支付4000多万美元的罚款，该骗局骗取了投资者70多万枚比特币。无论是美元、比特币还是魔豆，SEC都证明了，无论使用何种资产或技术，庞氏骗局都是一种欺诈形式，可以遵循同样的旧法律进行追查。

2013年，FinCEN明确规定，“虚拟货币”的兑换商必须遵守《银行保密法》（Bank Secrecy Act），就像任何其他货币服务业务一样。这就要求它们通过记录、客户身份识别和其他措施来发现和防止洗钱。总部位于俄罗斯的加密资产交易所BTC-e未能做到这一点，它被犯罪分子大量用于以加密货币对犯罪所得进行洗钱操作。尽管BTC-e总部不在美国，但它确实为美国客户提供服务，因此FinCEN在2017年对该公司及其运营商Alexander Vinnik处以1.22亿美元的罚款。

2017年还出现了“IC0”的兴起，初创企业和项目通过众筹，以比特币或以太坊等加密货币的形式筹集了数十亿美元的资金。作为回报，“投资者”收到了基于各个区块链的代币，这些代币代表了对这些项目或业务的某种兴趣。然而，其中许多IC0违反了证券法或本身就是彻头彻尾的欺诈，SEC一直在追查那些管理和推广这些IC0的人。

迄今为止最大的一次此类行动发生在2020年，当时TelegramGroup Inc.及其全资子公司TON Issuer Inc.就美国SEC指控Telegram未注册发行名为“Grams”的数字代币违反了联邦证券法达成和解。被告同意向投资者返还超过12亿美元的资金，并支付1850万美元的民事罚款。

最近，美国CFTC已成为针对加密业务的主要执法行动来源，这些业务涉及欺诈、报告失败和虚假买卖等违规行为。2021年3月，英国国民Benjamin Reynolds因欺诈客户被勒令支付近1.43亿美元的赔偿金，并被处以4.29亿美元的民事罚款。此前，CFTC指控Reynolds和所谓的加密投资计划Control-Finance涉嫌欺诈和挪用资金。

美国OFAC是最新一家针对加密业务采取执法行动的机构。OFAC负责对被视为威胁美国国家安全的外国、组织和个人实施经济和贸易制裁。这种制裁同样适用于加密货币和任何其他资产，OFAC在过去一年中对两项加密资产业务实施了违反制裁的罚款。

我们对美国加密资产相关执法行动的分析表明，加密行业远不是金融业的“狂野西部”。监管机构成功地利用现有法律制止和惩罚利用加密资产的非法活动——从庞氏骗局到洗钱行为——并追究企业对合规失败的责任。

法规的强制执行确保了不良行为者无法肆意猖狂，并为几十年前制定的法规如何应用于新技术带来了一定的明确性。通过这种方式，此类行动实际上有助于加密资产获得更大的接受度和合法性。