巴比特·链创投2021-06-29 12:58:40
6月28日,F2Pool联合创始人神鱼,也是中文社区DeFi挖矿的绝对主力,他在社交媒体发文称,最近市场上充斥着大量的稳定币,使得DeFi收益率跌的很惨,按Aave和Compound USDC池存款APY、CRV 3Pool未加速收益率的平均值计算,今日DeFi无风险收益率仅2.73%。
有意思的是,目前支付宝中余额宝的七日年化收益约为2%,而招商银行朝朝宝在3%左右。
过去一年,很多人把资金从银行转入DeFi领域,利用USDT等稳定币进行挖矿,从而试图获得远高于存款的无风险收益。目前来看,随着加密资产整体市值大幅度回调,这种“套利”的空间不仅被压缩,甚至可能已经无利可图。
但从另一个角度看,随着USDT等稳定币市值不断冲高,这些资金会不会成为点燃市场活力的火药库?
稳定币无风险收益暴跌,部分已不如支付宝?稳定币无损挖矿的收益率到底怎么,我们从以太坊、BSC和Polygon三条链看一看。以下数据显示的是一池无损挖矿年化收益率。
以太坊链:
AAVE: USDT 2.41% ; DAI 0.71%
dForce: USDT 4.05% ; DAI 3.36%
Compound: USDT 1.3% ; DAI 2.39%
Yearn: USDT 3.84% ; DAI 7.16%
DFI: USDT 13.36%; DAI 16.56%
BSC链:
Alpaca: USDT 9.77%; BUSD 9.86%
Autofarm: USDT 11.5%; BUSD 9.85%
Belt: USDT 2.9% ; BUSD 3.5%
Bunny: USDT 3.83% ; BUSD 3.33%
Venus: USDT 3.6%; BUSD 3.13%
YFII: USDT 14%; BUSD 31.72%
Polygon链
AAVE: USDT 1.68% ; USDC 0.97%
ForTube : USDT 2.15%; USDC 2.49%
Solo: USDT 14.95% ;USDC 7.93%
Supremex: USDT 23.55%; USDC 10.85%
不难发现,大部分项目的美元稳定币无损挖矿收益率已经不是非常诱人。至少在上述三条公链上的表现就是如此,部分知名项目的无损收益甚至低于支付宝的货币基金。
此外,Loanscan数据显示,USDC和DAI的存款利率,在过去一年也发生了非常大的变化,距离历史高点均有非常大的回撤,以Aave为例,历史高点在2021年1月,利率接近20%,但半年之后的今天已经下降至2.36%。
存款如此,借款也是一样。曾经借款都能赚大钱,等大风刮钱来的情形是看不到了。
目前,币安的Launchpad正在进行KLAY和ATA两个项目的质押挖矿,今年早些时候,币安的Launchpad可以为投资者赚取高额收益,但今天,数据显示这两个项目共计质押BUSD约9亿美元,其收益率仅在2%左右。该数据甚至低于定期7天,收益率为4.5%的BUSD理财。
那么,手里的美元稳定币该怎么办呢?据从业者反馈,要么考虑主流币和稳定币组成LP挖矿,但需要承担无常损失的风险。要么就是冲一下一些新项目的头矿。
也有人说,部分项目的无风险挖矿收益率其实还不错,但有DeFi科学家表示,与对应的风险相比,收益率显得很鸡肋。“钱没赚到,别本金被卷走了。新项目和非知名项目隐藏的风险很大。”他们说。
稳定币泛滥?交易所存量在170亿美元神鱼说,目前市场里充斥着大量稳定币。这种感觉想必从业者多有体会。DuneAnalytics数据显示,截至6月28日14点,美元稳定币供应量在741.6亿美元。市值占比前三大美元稳定币为USDT、USDC和BUSD。自6月份以来,USDT总市值增长平缓,近一周增长率为0。USDC和BUSD市值增长迅猛,近一周增长率约为615%和300%。
为什么最近稳定币特别多?很有可能是随着加密资产价格暴跌,投资者抛售加密资产后持有稳定币,但又没有立刻出金,一方面是基于对未来行情的走好的预期,持币等待。另一方面就是目前国内存在OTC冻卡问题,投资者也担忧出金被冻。
而这些稳定币,大致有两个去向,一部分投资者会注入DeFi挖矿领域,一部分可能直接在交易所购买理财或者像是Launchpad这类质押挖矿。某种程度上,这确实都可能压缩上述两个渠道的收益。
有意思的是,据Cryptoquant数据显示,当前交易所钱包里稳定币存量大概在170亿美元,这已经是历史新高,2020年同期大约只有2亿美元。
如此天量的稳定币会对市场产生怎么样的影响?这或许是非常有意思的,毕竟,这在整个加密货币历史上都没有经历过。
以太坊Layer 2必知必会2023-04-26 15:03:27
浅析NFT未来:仅少数项目上涨 出圈项目会成赢家2023-04-26 14:15:26
E-CNY时代来临:当你的工资成为数字人民币2023-04-26 12:43:48
浅谈为什么MEV搜索者矿池并不可行?2023-04-26 12:08:40
"庄家"互撕 曝出加密巨头拉的那些"帮派"2023-04-26 11:59:08
怎样到达Web3世界:使用Web3技术的公司及集成到业务的步骤2023-04-26 11:53:15
稳定币项目 HAI、Starknet 2023 路线图2023-04-26 11:46:35
ChatGPT类产品安全隐患解决?英伟达发布开源工具包2023-04-26 11:26:24
蚂蚁集团发布HOU、AntChainBridge、Web3开放联盟链等多个Web3产品2023-04-26 11:24:46
ChatGPT背后的算力博弈 中国企业亟待打破美国桎梏2023-04-26 10:59:28
简析DWF Labs:出手频繁 颇具争议的加密做市商2023-04-26 10:48:45
NFT 交易平台生存现状研究:后版税战争时代下的龙头之争2023-04-26 09:20:51
以太坊提款功能开启后的带宽使用情况2023-04-26 08:30:24
上海升级提款效应:数据揭示 LSD 项目们的表现2023-04-26 07:28:37
3分钟读懂基于LayerZero的多链抗MEV DEX聚合器Cashmere2023-04-25 20:05:34
对话去中心化流动性质押协议Rocket Pool:如何促进以太坊Staking民主化?2023-04-25 19:02:21
Bankless:欧美都想监管稳定币 他们怎么做?2023-04-25 17:43:44
Coinbase起诉SEC全文:请在合理时间内回应加密规则请愿书2023-04-25 16:43:34
慢雾:Web3 假钱包第三方源调查分析2023-04-25 15:43:36
Binance Sensei介绍:您的Web3 AI导师2023-04-25 13:20:55