【监管周刊】美国众议院委员会将就CBDC举行听证会 西班牙考虑用国家数字货币替代欧元

监管周刊是由区块链全球监管研究院和币妈妈研究院共同推出的每周全球监管举措汇总栏目，为您提供最及时的全球监管动态，纵览本周监管大事件。

（6.28-7.4）全球监管动态列表

7月4日

韩国金融服务委员会计划于本月完成加密货币交易所咨询工作

韩国当局拒绝免除银行与加密交易所验证问题相关责任 新交易所申报更加困难

越南总理要求该国央行在今年到2023年期间进行加密货币试点

菲律宾证交所考虑成为该国加密货币交易平台

美国国会议员敦促国会调查加密货币在勒索软件黑客攻击中的作用

7月3日

美众议员呼吁建立数字资产分类系统

俄罗斯央行计划对加密投资相关风险进行研究

美国众议院委员会将就CBDC举行听证会

7月2日

美国敦促萨尔瓦多尽其所能监管比特币

乌克兰在新支付法中将CBDC列为类似于现金的货币

伊朗计划禁止除国家加密货币外的加密支付

海外加密交易所在印度或将面临18%的额外税务

7月1日

美国FinCEN将加密货币列为国家优先事项

美众议院金融服务委员会：正深入研究如何更好地监管加密行业

美国金融服务委员会主席：已开始对加密市场进行彻底调查

英国财政大臣：引入加密货币和稳定币需要“开创性的改革”

南非将加速加密监管以应对骗局

日本政府：即使萨尔瓦多认可比特币为法定货币，比特币依旧不等于外币

6月30日

西班牙考虑用国家数字货币替代欧元

英国央行首席经济学家：CBDC 可能从根本上颠覆银行业模式

新加坡金管局董事总经理：新加坡不会阻止加密趋势的发展

新加坡金管局局长：散户投资者应该远离加密资产和加密货币

美参议员：比特币是实现退休策略多元化的一种方式

美国议员：政府必须有权逆转加密货币交易

法国央行行长：若不推进数字欧元 欧洲对其货币主权控制将面临风险

6月29日

萨尔瓦多总统：Chivo钱包将与其他钱包兼容且操作无任何费用

墨西哥央行：将继续跟踪加密货币发展及底层技术潜在用途

墨西哥央行等：提供加密货币服务的金融机构将受到惩罚

墨西哥财长：墨西哥金融系统禁止使用加密货币

美联储副主席：美联储央行数字货币必须解决对隐私的担忧

美联储副主席：需确信发展美联储数字货币的好处大于风险

美联储副主席：对CBDC的提议需达到高标准 美联储对稳定币有强烈监管兴趣

美联储巴尔金：仍然不认为有理由建立新的数字货币

德国新《基金定位法》将于7月1日生效，允许基金投资加密资产

韩国金融服务委员会正在审查证券型代币标准，以受《资本市场法》约束

6月28日

俄罗斯央行行长纳比乌琳娜：计划明年测试数字卢布

坦桑尼亚银行暗示坦桑尼亚政府可能很快会撤销其2019年的加密禁令

萨尔瓦多将购买价值 1.35 亿美元的比特币

（6.28-7.4）全球监管详情列表

7月4日

韩国金融服务委员会计划于本月完成加密货币交易所咨询工作

据韩联社消息，韩国金融服务委员会计划于本月内完成加密货币交易所咨询工作，之后会以大型交易所为主开始进行从业者申报。据悉，该咨询工作于6月15日启动，Bithumb等四大交易所以及尚未获得ISMS认证的加密交易所均可参加。咨询开放期间，韩国多个政府部门相关人士将直接访问交易所，在现场停留5个工作日左右，检查加密货币交易所申报准备情况和IT系统的稳定性等。各交易所的咨询结束之后，政府的相关人士会以讲评的形式告知需要补充的地方。此次咨询的目的是，以加密货币交易所为对象，介绍申报受理条件和必要的补充事项等，使申报流程更加顺利。当局由此期待掌握和验证交易所的实际情况，引导其改善不足点。

韩国当局拒绝免除银行与加密交易所验证问题相关责任 新交易所申报更加困难

据韩联社消息，随着韩国当局拒绝银行就虚拟货币交易所验证问题“免责”的请求，主要商业银行开始完全停止对签发实名账户的新交易所的验证工作。 因此，除了与现有实名账户结盟的4个交易所之外，其余数十个交易所接受银行实名账户并在9月24日之前完成《特定金融信息法》申报的可能性进一步降低。据悉，韩国金融服务委员会主席（FSC）恩成洙于7月1日拒绝了免除银行机构与加密货币有关犯罪的责任。

越南总理要求该国央行在今年到2023年期间进行加密货币试点

据CoinDesk消息，越南总理范明政已要求越南国家银行（SBV）在2021年至2023年期间进行加密货币试点。越南总理签署了“第942/QD-TTg号决定”，批准了该国的电子政务发展战略，该战略涉及评估人工智能、大数据、和区块链技术等。胡志明市经济大学创新研究所副所长说，越南的无现金支付正在增加，央行对数字货币的认可将有助于加快这一进程。他表示，“数字货币是不可避免的趋势。”

菲律宾证交所考虑成为该国加密货币交易平台

Bitcoinnews消息，菲律宾国家证券交易所PSE表示，加密货币是“我们不能再忽视的资产类别”。在菲律宾人对比特币和其他加密资产的兴趣日益增长的情况下，不能再忽视它。据菲律宾有线电视新闻网报道，PSE首席执行官Ramon Monzon表示，该交易所应该成为菲律宾数字资产的交易平台，这个问题已经在高层管理会议上讨论过了。他称交易所拥有交易基础设施，但更重要的是将能够让投资者保护得到保障，尤其是面对加密货币这样的产品。

美国国会议员敦促国会调查加密货币在勒索软件黑客攻击中的作用

U.today消息，在黑客组织攻击200余家美国公司，要求使用门罗币支付赎金之后，美国民主党议员Eric Swalwell敦促国会调查加密货币在勒索软件黑客攻击中的作用并迅速采取行动。此前在2019年，Eric Swalwell曾表示接受加密货币捐款，以支持他在2020年竞选美国总统职位。

7月3日

美众议员呼吁建立数字资产分类系统

据Decrypt消息，近日在美国众议院金融服务委员会有关加密货币的听证会上，众议员Tom Emmer表示，担心如果创新因监管不明确而被扼杀，美国可能无法从其加密货币企业家那里获得全部利益，许多其他代表和加密专家也有同样的担忧。Emmer呼吁建立一个强大的数字资产分类系统，以确定加密货币是证券、商品，还是值得与法币同等对待。他还强调了比特币和区块链平台在创造比传统系统更好的透明度和信任方面必须提供的潜力。不过，会上一部分众议院众议员担心加密市场出现类似2008年经济危机的情况。

俄罗斯央行计划对加密投资相关风险进行研究

据preevalert消息，俄罗斯中央银行(CBR) 正计划对加密货币投资伴随的风险进行研究，该研究“使用加密货币的风险评估”已被添加到最近发布的俄罗斯银行2021年下半年调查计划中。相关监管机构将在俄罗斯市场的主要银行和支付处理商的参与下进行专门研究，包括VTB、Tinkoff、Alfa-Bank、Raiffeisenbank和国有银行巨头Sberbank等15家银行，以评估与俄罗斯个人和法人实体对加密货币的投资相关的系统性风险。

美国众议院委员会将就CBDC举行听证会

据金十消息，美国众议院委员会将就央行数字货币（CBDC）举行听证会。

7月2日

美国敦促萨尔瓦多尽其所能监管比特币

据Decrypt消息，长期担任美国国务院官员、现任主管政治事务的副国务卿Victoria Nuland最近会见了萨尔瓦多总统Nayib Bukele，并敦促其政府尽其所能监管比特币，并避免任何与加密货币相关的潜在非法活动。此前消息，萨尔瓦多总统宣布比特币将于9月7日成为该国法币。

乌克兰在新支付法中将CBDC列为类似于现金的货币

据CoinDesk消息，乌克兰议会认为，该国可能的央行数字货币(CBDC)在功能上与现金或其他支付工具类似。周三，乌克兰的管理机构最高拉达(Verkhovna Rada)通过了一项规范支付方式的法律。 关于支付服务的新法律只简单提到了未来的CBDC，但它正式将尚未推出的电子格里夫尼亚(乌克兰的国家货币)与现金、银行账户和电子支付相提并论。

伊朗计划禁止除国家加密货币外的加密支付

据伊朗塔斯尼姆通讯社7月2日报道，伊朗议会起草了一项新法案，禁止在国内使用所有非国家加密货币进行支付。与此同时，伊朗计划发行自己的加密货币，当地加密货币市场将由伊朗中央银行监管。根据该法案，工业、矿产和贸易部将承诺控制加密货币采矿业，并授予建立加密货币矿场的许可证。

海外加密交易所在印度或将面临18%的额外税务

据印度经济时报消息，在印度有客户群的海外加密货币交易所可能需要以商品和服务税(GST)的形式支付18%的额外税收。了解这一进展的人士透露，间接税部门正在研究，当这些交易所提供某些属于印度法律定义的"数据"服务时，是否需要在印度缴纳消费税。

7月1日

美国FinCEN将加密货币列为国家优先事项

据CoinDesk消息，美国财政部负责预防和惩罚洗钱和其他金融犯罪的金融犯罪执法网络 (FinCEN) 已将注意力转向加密货币。该机构于周三公布的首份政府优先事项清单中，FinCEN 确定了八个优先事项：腐败、网络犯罪和相关虚拟货币考虑、恐怖主义融资、欺诈、跨国犯罪组织活动、贩毒、贩卖人口和扩散融资。根据FinCEN的声明，该机构“将在稍后发布规则，将具体说明金融机构应如何将这些优先事项纳入其基于风险的AML(反洗钱)计划。

美众议院金融服务委员会：正深入研究如何更好地监管加密行业

据官方推特消息，美国众议院金融服务委员会正在关注加密货币作为长期投资的影响，并正在深入研究如何更好地监管这个快速增长的行业。

美国金融服务委员会主席：已开始对加密市场进行彻底调查

美国金融服务委员会主席Maxine Waters在监督和调查小组委员会有关“加密狂热会导致金融独立、提前退休还是财务破产？”的听证会上表示，委员会已开始对该市场进行彻底调查。在我们努力应对如何最好地监管加密货币（包括加密货币发行人、交易所和投资）时，国会和监管机构面临着许多挑战。该委员会不仅致力于在这个获得最低限度监管的行业中提供更高的透明度，而且要确保适当的保护措施到位，因此我们已经开始对这个市场进行彻底的检查。期待着能够听到可能伤害散户投资者和普通消费者的欺诈和市场操纵风险。此外，期待了解对冲基金急于投资高度波动的加密货币和加密货币衍生品所带来的系统性风险。

英国财政大臣：引入加密货币和稳定币需要“开创性的改革”

据U.Today消息，今日英国财政大臣 Rishi Sunak分享了他对英国数字资产实施和潜力的看法。他说，引入对加密货币和稳定币的安全支持需要“开创性的改革”。Rishi Sunak称，由于欧盟和英国在脱欧问题上的争议，这将迫使英国在加密货币资产的发展方面采取独立措施。 Sunak在演讲中还谈到了数字货币和英格兰银行，他说，他不断就引入加密货币的改革进行咨询，并相信新技术的力量。

南非将加速加密监管以应对骗局

Cointelegraph消息，南非在今年遭遇两起骗局后，正在加快监管加密资产的步伐。监管该国银行和保险公司的审慎监管局 (Prudential Authority) 首席执行官Kuben Naidoo表示监管结构应在三到六个月内到位。“我们认为加密货币是有风险的，我们希望确保金融部门意识到这些风险并为这些风险正确定价，”他说。6 月，监管市场行为的金融部门行为监管局 (FSCA) 表示将开始“以分阶段和结构化的方式”处理加密资产。

日本政府：即使萨尔瓦多认可比特币为法定货币，比特币依旧不等于外币

据CoinTelegraph消息，日本政府对6月25日参议院议员古贺之士提出的问题给予了答复。虽然萨尔瓦多通过了新的《比特币法》，但日本政府依旧认为比特币属于加密资产。此前，古贺议员曾提问，如果萨尔瓦多将比特币作为法定货币，是否会脱离法律上有关资金结算的加密资产定义。

6月30日

西班牙考虑用国家数字货币替代欧元

据CoinDesk 6月30日消息，西班牙的执政政治机构西班牙社会党（PSOE）提议创建一种国家数字货币替代欧元 。PNL认为，新的支付趋势将导致一种“纯粹的私人和更不安全的货币”，而其提案致力于“恢复货币作为一种公共产品，更稳定和在民主控制下。”据悉，在欧洲央行(ECB)宣布其创建数字欧元的意图后，PSOE推动了这项措施。 PSOE称，该项目将“在没有银行系统国有化或信贷国有化的情况下”实现。

英国央行首席经济学家：CBDC 可能从根本上颠覆银行业模式

据The Block消息，英国央行首席经济学家Andrew Haldane表示，数字货币可能会导致“狭义银行”的兴起。广泛地使用数字货币可以从根本上改变银行业的结构特性，导致类似于狭义银行业的产生（即实现完全准备金制度，商业银行存款准备金率为100%）。这会将安全的、基于支付的金融活动与银行风险更高的信贷供应活动隔离开来。

新加坡金管局董事总经理：新加坡不会阻止加密趋势的发展

官方消息，新加坡金融管理局（MAS）董事总经理Ravi Menon今天在一份年度报告中指出：缺乏经验的散户投资者应避免投资加密货币，但新加坡不会限制创新。他指出，加密领域有许多参与者正在试验加密技术以创建具有“巨大社会和经济效益”的用例，新加坡不会阻止这一趋势的发展。“对于新加坡而言，最好是在传统金融部门的‘门口站岗’，以确保风险得到很好的控制，而不是试图直接控制加密资产的参与者。”

新加坡金管局局长：散户投资者应该远离加密资产和加密货币

据金十消息，新加坡金管局局长：坚持认为，散户投资者应该远离加密资产和加密货币，如果加密货币的使用量上升，可能将考虑加密货币的消费者保护问题，另外，新加坡正在监控金融系统对加密货币的风险敞口。

美参议员：比特币是实现退休策略多元化的一种方式

据The Block 6月30日消息，美国参议员Cynthia Lummis希望美国人将加密货币视为实现退休和长期储蓄多元化的一种方式。这位“对比特币友好”的美国参议员表示，她现在持有大约5枚比特币，首次购买时价格为330美元。她鼓励人们“买入并持有”，以为他们的未来存钱。Lummis表示担心所有的退休金都以美元计价。作为多元化的一部分，应拥有非常多样化的资产配置，你不可能把所有的鸡蛋都放在一个篮子里。她认为从长远来看，最强大的价值存储手段之一是比特币。

美国议员：政府必须有权逆转加密货币交易

据The Block 6月30日消息，美国议员Bill Foster表示，勒索软件对比特币的法律地位构成了威胁，勒索软件问题对加密货币在国会的声誉可能是致命的。此外，Foster表示，政府必须有权逆转已经完成了的加密货币交易。他称，许多国会议员认为比特币使用者是犯罪活动的实际参与者，因此必须通过法律以允许美国联邦法院找出数字资产持有者，然后将使用比特币及其他数字货币完成的交易无效化，这也是许多加密货币投资者厌恶的政策。

法国央行行长：若不推进数字欧元 欧洲对其货币主权控制将面临风险

据路透社6月30日消息，法国央行行长Francois Villeroy De Galhau表示，如果不推进数字欧元和欧洲支付系统的计划，欧洲对货币的主权控制将面临风险。Villeroy表示，数字欧元不会取代银行，而是将被用于在零售层面和批发层面分销央行数字货币(CBDC)，它可以使结算交易更容易、更安全。 Villeroy补充道，简而言之，CBDC导致大规模银行脱媒的情景更像是金融虚构的幻想，而不是严肃的分析。

6月29日

萨尔瓦多总统：Chivo钱包将与其他钱包兼容且操作无任何费用

此前消息，萨尔瓦多将于9月份推出电子钱包Chivo，并预存30美元的比特币提供给每位公民。对此，萨尔瓦多总统Nayib Bukele在推特对Chivo进行了一些阐述与解释：1.Chivo钱包是众多可以使用的钱包之一，并将与其他钱包完全兼容。 2.钱包请求的个人数据已经被政府持有。3.用Chivo钱包不需要任何费用，发送或接收汇款、支付或接收付款或将比特币兑换成美元或将比特币兑换成美元都不需要佣金。4.在Chivo钱包中持有或收到的钱（美元或比特币）可随时以现金（美元）提取。它可以在实体分支机构以及 Chivo ATM上完成，而且没有手续费。5.在历史中心和购物中心的ATM机和分行之间将有200多个Chivo点，可以存入、购买比特币和其他服务。

墨西哥央行：将继续跟踪加密货币发展及底层技术潜在用途

据金十消息，墨西哥财政部、银行监管机构和央行表示，将继续保持沟通，跟踪加密货币的发展，以及底层技术的潜在用途。

墨西哥央行等：提供加密货币服务的金融机构将受到惩罚

据金十消息，墨西哥财政部、银行监管机构和央行发布声明称，提供加密货币（服务）的金融机构将违反规则，并受到相应惩罚。

墨西哥财长：墨西哥金融系统禁止使用加密货币

据金十消息，墨西哥财长表示，墨西哥金融系统禁止使用加密货币。

美联储副主席：美联储央行数字货币必须解决对隐私的担忧

据金十消息，美联储副主席夸尔斯表示，美联储的央行数字货币必须解决对隐私的担忧。

美联储副主席：需确信发展美联储数字货币的好处大于风险

据路透社消息，美联储副主席夸尔斯表示，可以想象的是，美联储的数字货币或者甚至是数字货币计划都可能会阻碍私营部门的创新。 美元作为全球储备货币的地位似乎不太可能受到外国央行数字货币的威胁。我需要确信，发展美联储数字货币的潜在好处大于潜在风险。 美元已经高度数字化。 最近有央行数字货币的呼声使我们有必要探讨在美国实施央行数字货币的好处、成本和实用性。

美联储副主席：对CBDC的提议需达到高标准 美联储对稳定币有强烈监管兴趣

据路透社消息，美联储副主席夸尔斯表示，我们不能假设美联储应该发行央行数字货币。 任何创建美国央行数字货币的提议都必须解决高门槛的问题。美联储对稳定币有强烈的监管兴趣。对稳定币的担忧是“完全可以解决的”。 央行数字货币将对银行体系构成重大挑战。 稳定币可能引发金融稳定风险。在受益方尚未明确的情况下，美联储数字货币面临的风险显著。

美联储巴尔金：仍然不认为有理由建立新的数字货币

据金十消息，美联储巴尔金表示，仍然不认为有理由建立新的数字货币。

德国新《基金定位法》将于7月1日生效，允许基金投资加密资产

据Mondaq消息，德国新《基金定位法》（Fondsstandortgesetz）将于2021年7月1日生效，届时，德国国内的特殊基金（Spezialfonds）将被允许将其投资组合的20%投资于比特币等加密资产。总部位于德国的分布式账本咨询公司（DLC）首席执行官Sven Hildebrandt认为，加密货币资产的理论流入潜力约为3500亿欧元，是1.87万亿欧元资产的近五分之一（目前被绑在约4000个开放式国内特别基金中）。

韩国金融服务委员会正在审查证券型代币标准，以受《资本市场法》约束

据韩联社消息，韩国金融服务委员会（FSC）正在收集专家意见，以提出受《资本市场法》约束的“证券型代币”的具体标准。证券型代币是授予未来利润或实际资产的股份和权利的代币。金融服务委员会相关负责人28日表示，如果（实质上）属于资本市场法所定义的证券，即使发行形式是（数字）代币，当然也需要遵守《资本市场法》的规定。因为形式的原因，可能有部分被误解为资本市场法不适用，或者可能有部分对是否是主体感到困惑，所以我们会澄清不清楚的部分。一位 FSC 官员表示，无意将《资本市场法》应用于目前在虚拟资产（虚拟货币）交易所交易的比特币等支付结算代币。

6月28日

数据显示：美联储11月加息概率飙升

据CME“美联储观察”：美联储9月维持利率在0%-0.25%区间的概率为96.7%，加息25个基点至0.25%-0.50%区间的概率为3.3%；11月维持利率在0%-0.25%区间的概率为0%，加息100-125个基点的概率为0.6%，加息125-150个基点的概率为96.1%，加息150-175个基点的概率为3.3%。

俄罗斯央行行长纳比乌琳娜：计划明年测试数字卢布

据金十消息，俄罗斯央行行长纳比乌琳娜：计划明年测试数字卢布，年底前制定数字卢布的标准。

坦桑尼亚银行暗示坦桑尼亚政府可能很快会撤销其2019年的加密禁令

据bitcoinnews消息，坦桑尼亚银行（BOT）一位不愿透露姓名的发言人最近暗示，该顶级银行正在“按照给出的指令进行工作”，暗示坦桑尼亚政府可能很快会撤销其2019年的加密禁令。发言人发表上述言论之前，坦桑尼亚总统萨米亚·苏鲁胡·哈桑 (Samia Suluhu Hassan) 呼吁该国的财政负责人为加密货币做好准备。

萨尔瓦多将购买价值 1.35 亿美元的比特币

据dailyhodl消息，萨尔瓦多总统曾表示，政府将向每位公民提供30美元比特币。并于今年 9 月 7 日正式采用比特币作为法定货币，那时估计有 450 万成年公民。据此计算，萨尔瓦多将购买价值 1.35 亿美元的比特币。到时比特币的用户数将会立即增长2.50％。